IRS investigará a todas las personas que depositen más de este MONTO en sus cuentas bancarias

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) anunció que se investigará a todas las personas que cuenten con más depósitos en sus cuentas bancarias superiores a 10 mil dólares en efectivo. No te alarmes, no significa que sea ilegal realizar este tipo de depósitos, pero las autoridades fiscales y financieras de Estados Unidos siguen monitoreando los movimientos por cuestiones de seguridad ante cualquier actividad ilícita de delitos financieros.

La medida está establecida en la Ley de Secreto Bancario 1970, donde se obliga a los bancos a revisar y reportar cualquier depósito o retiro en efectivo que llegue a superar los 10 mil dólares en 24 horas, aproximadamente 194 mil pesos mexicanos. La IRS realiza este tipo de regularizaciones para evitar varios delitos financieros que van desde lavado de dinero, entre otros.

¿Por qué no puedes depositar más de 10 mil dólares en EEUU?

Aunque no está prohibido realizar este tipo de depósitos por dicha cantidad, la ley pide a los bancos reportar este tipo de movimientos, es decir, un Informe de Transacciones en Efectivo (CTR) ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

De esta manera, tanto la IRS como los bancos facilitan la manera de detectar las actividades ilícitas como lavado de dinero, evasión fiscal o financiamiento de delitos. En caso de que se detecte este tipo de movimientos bancarios, el CTR que envía el banco al gobierno debe llevar los siguientes datos:

• Nombre del titular de la cuenta
• Dirección residencial
• Número de Seguro Social
• Número de licencia de conducir
• Fecha, monto y tipo de transacción

El banco debe verificar tu identidad, o bien preguntarte directamente sobre el origen del dinero, pero no está obligado a informar al cliente si se genera un reporte sobre su cuenta.

Aunque no es ilegal hacer depósitos superiores a los 10 mil dólares, sí puede provocar consecuencias en caso de que quiera evadir al gobierno, y su sistema de reportes. Se han detectado personas que intentan “evadir” los reportes ante la IRS al realizar depósitos menores, es decir en depósitos fraccionados para evadir esta obligación.

Se trata de un delito catalogado como “estructuración”, y al detectarse esto, se puede enviar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) y de ser declarado culpable puede enfrentar sanciones como:

• Prisión hasta 5 años
• Multas de hasta 250,000 dólares
• Investigación penal por parte del IRS, así como otras agencias federales.

Para aquellas personas que quieran realizar depósitos mayores a 10 mil dólares deben contar con documentación que respalde el origen legal del dinero, así como realizarlo en una sola transacción sin dividirlo en partes pequeñas para evitar sospechas.

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